Fonds islamiques négociés en bourse, les obligations et le marché dérivé islamique

Si vous êtes intéressé à diversifier vos investissements et le marché que vous intrigues islamiques, ne pas oublier les fonds islamiques négociés en bourse, les sukuk (obligations islamiques), et le marché dérivé islamique. Beaucoup d'investisseurs non-musulmans sont intéressés par le marché des capitaux islamique pour deux raisons fondamentales: investissements islamiques sont investis avec éthique et responsabilité sociale, et par rapport au marché classique lors des crises financières, le marché islamique est stable.

Sommaire

Le marché des capitaux islamique est ouvert à quelconque investisseur qui veut atteindre les objectifs impliqués dans le marché des capitaux.

Investir dans des fonds négociés en bourse islamiques (IETFs)

Les fonds négociés en Bourse des piscines ouvertes fonds qui peuvent être composés d'actions, d'obligations et / ou des matières premières. Initialement, seuls les investisseurs institutionnels ou autorisés achetés et vendus ETFs- ces jours, les investisseurs individuels ont facilement accès à ces fonds et constituent une bonne partie du marché.

ETF islamiques (ou IETFs) supporter toutes les fonctionnalités de FNB classiques, mais sont conformes à la charia. IETFs sont des instruments de placement très intéressants parce qu'ils offrent une diversité instantanée (un peu comme les fonds mutuels). Parce qu'ils sont basés sur les indices, ils disposent également d'un grand nombre de Transparence- à un moment donné, un investisseur sait que les entreprises de l'IETF a investi son argent dans.

IETFs sont encore très jeunes, mais sont prêts pour la grande croissance. Ils servent un objectif non seulement pour l'investisseur musulmane, dont l'objectif principal est l'investissement de la charia-compatible, mais aussi pour les investisseurs non-musulmans qui veulent soutenir l'investissement socialement responsable et de puiser dans les titres à faible dette. Bien que la région du Moyen-Orient a un énorme richesse qui devrait soutenir un marché en plein essor de l'IETF, l'absence relative des bourses de valeurs qui rend ce produit (qui se négocie un peu comme d'actions) moins accessible que les fonds mutuels islamiques et fonds communs de placement.

Diversifier avec le sukuk (obligations islamiques) marché

Sukuk sont l'un des principaux secteurs du marché du capital islamique et sont une alternative aux obligations classiques, basé sur la dette. Sukuk sont reposant sur l'actif et donc le mode préféré de l'investissement pour de nombreux investisseurs high-net-worth et les gouvernements. Sukuk sont émises par les gouvernements (Japon, Corée du Sud, l'Allemagne et du Royaume-Uni, par exemple), par des organismes financiers internationaux (tels que la Société financière internationale), et par les sociétés internationales (telles que GE Capital).

, Les agences de notation obligataire conventionnelles internationales telles que Standard Poors (SP) et Fitch ont récemment commencé à émettre des notations pour les sukuk. Le système de notation utilisé pour les obligations conventionnelles et islamiques est le même, et les évaluations offrent une évaluation de la capacité des émetteurs à effectuer des remboursements.

Développer le marché dérivé islamique

UN dérivé est un actif financier sur la base de la valeur d'un ou plusieurs actifs financiers sous-jacents. Les instruments dérivés sont utilisés pour couvrir le risque des actifs. De nombreux produits dérivés sont disponibles sur le marché, mais les plus couramment utilisés sont les swaps, options, contrats à terme et des contrats à terme. (Notez que de nombreux régulateurs financiers dérivés ont blâmé pour la crise financière mondiale qui a émergé à partir de fin 2007.) Voici ce que signifient ces termes:

  • Marché de swap: Cet instrument est utilisé pour transférer le risque. Le marché islamique de swap a deux composantes:

  • Taux de profit swap: Cette option est basée sur l'échange à taux fixe pour les bénéfices à taux variable.


  • Swap de devises: Les investisseurs utilisent ce swap de transférer le risque de fluctuation des devises entre elles.

  • Options: Dans ce contrat financier, l'option écrivain propose une seconde partie le droit d'acheter ou de vendre un actif financier à un prix fixé à ou avant une certaine date - sans obligation de le faire.

  • Futures: Ce type de contrat financier solidifie un accord pour acheter ou vendre des actifs financiers ou des marchandises à une date future. Dans un contrat à terme, à la fois l'acheteur et le vendeur sont tenus d'exécuter le contrat.

  • Les contrats à terme: Ces contrats, qui sont utilisés pour couvrir le risque, permettent deux partenaires sont d'accord aujourd'hui sur le prix d'une future vente d'actifs / achat. Les contrats à terme et les contrats à terme ont certaines choses en commun, mais sont différents dans certaines façons-par exemple, les contrats à terme ne sont pas négociés sur les échanges.

  • Le secteur de l'investissement islamique est divisé au sujet de ses perspectives sur les produits dérivés islamiques en raison de différentes interprétations de la charia. Beaucoup de chercheurs ne sont pas d'accord avec des dérivés islamiques, faisant valoir que ces produits comportent de la spéculation. La relation entre les crises et les instruments financiers dérivés récents couverture des risques soutient cet argument. D'autre part, certains banquiers islamiques souligner que dans le milieu de la récente crise financière, les banques classiques ont des options qui les aident à gérer leurs risques, tandis que les banques islamiques ne le font pas. En conséquence, l'industrie de la finance islamique est à la recherche de solutions pour gérer le risque - qui pourrait inclure des dérivés.

    Standard Chartered Saadiq Malaisie offre déjà certains produits dérivés islamiques, tels que l'Accord islamique Forward Rate Swap islamique Taux de profit, islamique Cross Currency Swap, et. Si vous voulez en savoir plus sur les produits dérivés islamiques, consultez la Standard Chartered Bank.


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