ETF obligataires: en tapant les bons du trésor

FNB d'obligations du Trésor à venir à court terme, à moyen terme, et à long terme

Sommaire

variétés, en fonction de la date d'échéance moyenne des obligations dans le portefeuille du FNB. En général, plus la durée, plus le taux d'intérêt, mais plus la volatilité.

Notez que l'intérêt payé sur les bons du trésor (ouais, voilà comment ils sont généralement orthographe) - y compris les FNB Trésor - est imposable fédéral, mais ne sont pas imposés par les Etats.

Suite à des descriptions détaillées des trois iShares FNB populaires Trésor. Vous n'êtes pas susceptible de faire beaucoup mieux que iShares dans cette catégorie particulière.

Fonds iShares Barclays 1-3 Année Treasury Bond (SHY)

Indexée sur: La Barclays Capital US 1-3 Année indice obligataire du Trésor, un indice de suivi du secteur à court terme de l'indice des obligations du Trésor américain. Le fonds utilise un échantillonnage représentatif - généralement autour de 35 émissions d'obligations individuels.

Ratio des frais: 0,15 pour cent

Rendement actuel: 0,25 pour cent

Maturité moyenne pondérée: 1,9 ans

Cet ETF et d'autres de son acabit (comme le Vanguard court terme Government Bond ETF [VGSH]) sont très bien pour ce qu'ils sont. Bien sûr, les bons du trésor à très court terme sont des placements ultra-sécuritaires avec peu - presque pas - la volatilité. Et le rendement peut être mieux que vous pouvez obtenir dans votre banque d'épargne locale. Peut être. Avec des rendements sur les bons du trésor si faibles à court terme, qui peuvent ne pas être le cas.

Gardez à l'esprit que chaque fois que vous effectuez un dépôt ou de retrait, sauf si vous détenez VGSH chez Vanguard, vous aurez très probablement payer une commission. Vous pouvez faire mieux garder votre argent à court terme dans une période de trois à six mois CD ou dans une banque Internet comme EmigrantDirect ou Ally Bank. Les deux dernières options paient généralement tout autant que SHY- ils sont assurés par la FDIC (ce qui les rend tout aussi sûr) - et vous ne serez pas payer pour chaque transaction.

iShares Barclays 7-10 Année Fonds d'obligations du Trésor (IEF)

Indexée sur: Le 7-10 Année Indice des bons du Trésor américain Barclays Capital, un indice de suivi du secteur à moyen terme du marché américain du Trésor. Le fonds utilise un échantillonnage représentatif - généralement autour de 15 émissions d'obligations individuels.

Ratio des frais: 0,15 pour cent

Rendement actuel: 2,58 pour cent

Maturité moyenne pondérée: 8,6 ans

Attendez-vous à des rendements modestes et modeste volatilité. Parmi les trois types de bons du trésor, les obligations à moyen terme font le plus de sens pour les portefeuilles de la plupart des gens, et IEF est une excellente façon d'investir en eux.


Intermediate-Term Government Bond Index ETF de Vanguard (de VGIT) serait une autre bonne option-il est un fonds très semblable avec à peu près les mêmes composants et les coûts. Quel que soit votre allocation totale à revenu fixe, IEF (ou VGIT) mérite une allocation de peut-être un cinquième à un tiers de ce montant.

Fonds iShares Barclays 20+ Year Treasury Bond (TLT)

Indexée sur: La Barclays Capital US 20+ Année indice obligataire du Trésor, un indice de suivi du secteur à long terme du marché américain du Trésor. Le fonds utilise un échantillonnage représentatif - généralement autour de 15 émissions d'obligations individuels.

Ratio des frais: 0,15 pour cent

Rendement actuel: 4,3 pour cent

Maturité moyenne pondérée: 28,1 ans

Treasurys sont peut-être l'investissement le plus sûr dans le pays, mais pas entièrement sans risque. La taille de la dette et le déficit de notre pays rend les collines de Pennsylvanie look ultra-plat en comparaison. Honnêtement, cette question est effrayant, et seulement récemment que l'électorat américain (grâce à une impasse de la dette au Congrès en 2011) semblait prendre connaissance.

A court terme bons du Trésor peuvent être sans risque, mais un 20+ ans du Trésor? Agitez votre drapeau tout ce que vous voulez, mais vous prenez sur certains risque de perte principale ici. Et compte tenu de l'échéance de l'obligation, vous allez certainement rencontrer un diable de beaucoup de volatilité.


» » » » ETF obligataires: en tapant les bons du trésor